CHÍNH SÁCH AML/KYC
1. Định nghĩa
Trong phạm vi chính sách này, các thuật ngữ dưới đây được hiểu như sau:
Hệ thống giao dịch P2P do EXDT cung cấp.
Cá nhân hoặc tổ chức đăng ký tài khoản và sử dụng dịch vụ của nền tảng.
Hoạt động chống rửa tiền, bao gồm các biện pháp ngăn chặn, phát hiện và xử lý hành vi hợp pháp hóa tiền, tài sản do phạm tội mà có.
Quy trình nhận dạng và xác minh thông tin khách hàng nhằm đảm bảo tính minh bạch và hợp pháp của các giao dịch.
Giao dịch có dấu hiệu bất thường về tần suất, số lượng, giá trị hoặc mục đích, có khả năng liên quan đến rửa tiền, tài trợ khủng bố hoặc vi phạm pháp luật.
Bao gồm nhưng không giới hạn ở USDT, VND hoặc bất kỳ loại tài sản số nào được hỗ trợ trên nền tảng.
Các cơ quan nhà nước, cơ quan quản lý, tổ chức có quyền yêu cầu nền tảng cung cấp thông tin, báo cáo, hoặc phối hợp trong công tác phòng chống rửa tiền, tài trợ khủng bố.
2. Mục đích và cơ sở pháp lý
Chính sách này được ban hành nhằm đảm bảo việc tuân thủ các quy định pháp luật hiện hành và chuẩn mực quốc tế liên quan đến AML và KYC, bảo vệ tính minh bạch, an toàn và hợp pháp của hoạt động giao dịch trên nền tảng.
3. Phạm vi áp dụng
Chính sách này áp dụng cho toàn bộ người dùng khi đăng ký và sử dụng dịch vụ của nền tảng. Việc sử dụng dịch vụ đồng nghĩa với việc người dùng đã đọc, hiểu và chấp thuận tuân thủ chính sách này.
4. Quy trình KYC
4.1. Người dùng có nghĩa vụ cung cấp thông tin nhận dạng cá nhân, bao gồm nhưng không giới hạn: họ tên, ngày sinh, quốc tịch, địa chỉ cư trú, thư điện tử.
4.2. Người dùng phải cung cấp giấy tờ hợp lệ để xác minh danh tính: Căn cước công dân, Hộ chiếu hoặc giấy tờ nhận dạng hợp pháp khác.
4.3. Nền tảng có quyền áp dụng các biện pháp xác minh bổ sung: xác minh khuôn mặt, xác minh địa chỉ cư trú, xác minh nguồn gốc tài sản.
4.4. Thông tin tài khoản ngân hàng liên kết phải trùng khớp với hồ sơ KYC đã đăng ký.
5. Chính sách AML
5.1. Nền tảng thực hiện giám sát thường xuyên đối với các giao dịch phát sinh nhằm phát hiện dấu hiệu rửa tiền hoặc hành vi vi phạm pháp luật.
5.2. Nền tảng có quyền giới hạn, tạm dừng hoặc chấm dứt giao dịch nếu phát hiện giao dịch bất thường hoặc có nghi ngờ hợp lý.
5.3. Nền tảng có nghĩa vụ hợp tác và báo cáo cho cơ quan có thẩm quyền khi được yêu cầu.
6. Trách nhiệm của người dùng
6.1. Người dùng cam kết không sử dụng nền tảng cho mục đích rửa tiền, tài trợ khủng bố, gian lận hoặc các hành vi trái pháp luật khác.
6.2. Người dùng chịu trách nhiệm về tính chính xác, trung thực và hợp pháp của thông tin, tài liệu cung cấp.
6.3. Người dùng đồng ý bổ sung thông tin, tài liệu theo yêu cầu của nền tảng trong quá trình sử dụng dịch vụ.
7. Quyền của nền tảng
7.1. Nền tảng có quyền từ chối, giới hạn, đình chỉ hoặc chấm dứt việc cung cấp dịch vụ nếu người dùng không tuân thủ chính sách này.
7.2. Nền tảng có quyền phong tỏa hoặc tạm giữ tài sản trong trường hợp phát hiện hoặc nghi ngờ vi phạm AML/KYC.
7.3. Nền tảng có quyền điều chỉnh, sửa đổi, bổ sung chính sách này theo nhu cầu quản lý hoặc theo quy định pháp luật mà không cần thông báo trước, trừ khi pháp luật có quy định khác.
8. Miễn trừ trách nhiệm
Nền tảng không chịu trách nhiệm đối với bất kỳ thiệt hại hoặc tổn thất nào phát sinh từ:
- Việc người dùng cung cấp thông tin sai lệch, không đầy đủ hoặc không kịp thời;
- Hành vi vi phạm AML/KYC của người dùng;
- Yêu cầu từ cơ quan có thẩm quyền về việc tạm dừng, phong tỏa hoặc chấm dứt giao dịch.
9. Điều khoản cuối cùng
9.1. Hiệu lực áp dụng: Chính sách này có hiệu lực kể từ ngày công bố trên nền tảng.
9.2. Sửa đổi, bổ sung: Nền tảng có quyền sửa đổi, bổ sung chính sách bất kỳ lúc nào. Phiên bản cập nhật sẽ được công bố công khai và có hiệu lực ngay sau khi đăng tải, trừ khi có quy định khác.
9.3. Luật điều chỉnh: Chính sách này được điều chỉnh và giải thích theo pháp luật hiện hành của Việt Nam.
9.4. Giải quyết tranh chấp: Mọi tranh chấp phát sinh liên quan đến chính sách này sẽ được giải quyết thông qua thương lượng. Trường hợp thương lượng không thành, tranh chấp sẽ được đưa ra giải quyết tại cơ quan tài phán có thẩm quyền theo quy định pháp luật.